お金が苦手だった私が、ファイナンシャルプランナーになった理由

将来のお金に無関心だった私が変わった日

こんにちは。
ファイナンシャルプランナーの屋比久です。

現在は資産形成や保険の見直し、相続対策などのご相談をお受けしていますが、実は昔からお金の管理が得意だったわけではありません。

15年ほど前の私は、お給料が入ると次のお給料日までにほとんど使い切ってしまう生活を送っていました。
貯金はほとんどなく、「資産形成」や「老後資金」という言葉は、自分には関係のないものだと思っていたのです。

そんな私が変わるきっかけになったのが、一人のファイナンシャルプランナーとの出会いでした。

当時の収入や支出を整理し、これからどんな人生を送りたいのかを一緒に考えていく中で、漠然としていた将来への不安が少しずつ整理されていきました。

特別な才能があったわけではありません。

難しい投資を始めたわけでもありません。

ただ、目標を明確にして、お金が自然と貯まる仕組みを作っただけでした。

その経験を通して、
「同じようにお金のことで悩んでいる方のお役に立ちたい」
と思うようになり、ファイナンシャルプランナーの道を選びました。

相続対策で大切なのは「財産」だけではありません

現在は、資産形成のご相談だけでなく、保険の見直しや法人の決算対策、そして相続対策のお手伝いをしています。

その中でも、私が特に好きな相談分野は相続です。

相続というと、
「誰が何を受け取るのか」
「税金はいくらかかるのか」
といった話をイメージされる方が多いかもしれません。

もちろんそれも大切です。

しかし実際にご相談を受けていると、その財産の背景には、それぞれのご家族の歴史や想いがあります。

戦後の苦しい時代に購入した土地。

何十年もかけて守り続けてきた不動産。

子どもや孫のために少しでも良い形で残したいという親の願い。

私は、そうした財産だけでなく、その背景にある想いも次の世代へ引き継ぐお手伝いができることに大きなやりがいを感じています。

相続は数か月で終わる仕事ではありません。
何年もかけてご家族と関わりながら、一緒に準備を進めていくこともあります。

ご家族の歴史を伺いながら、その想いをどのように次の世代へつないでいくかを考える時間は、この仕事ならではの魅力だと思っています。

資産形成も相続対策も、未来への準備から始まる

休日は植物の世話をして過ごすことがあります。
写真の植物は、私が育てている「アデニア・グロボーサ」というアフリカ原産の植物です。

成長がとてもゆっくりで、毎日見ていてもほとんど変化がわかりません。
それでも、数か月、数年という時間の中で少しずつ姿を変えながら成長していきます。

私はこの植物を見るたびに、資産形成や相続対策に似ているなと感じます。
資産形成も相続対策も、一度で大きな成果が出るものではありません。

将来の目標を決めて、少しずつ準備を続けていくことで、大きな安心につながっていきます。
だからこそ私は、お客様とのご縁を大切にしながら、長く寄り添うことを心掛けています。

保険に加入したら終わりではありません。
家族構成が変わることもあります。
税制や法律が変わることもあります。
医療技術の進歩によって必要な保障内容が変わることもあります。

定期的に見直しを行い、その時々に合った形へ整えていくことが大切だと考えています。

「何から始めたらいいかわからない」
「将来のお金に不安がある」
「相続について家族と話し始めたい」

そんな方は、お気軽にご相談ください。

お一人おひとりの目標やご家族の想いに寄り添いながら、無理なく続けられる資産形成と相続対策のお手伝いをさせていただきます。

FP Office 屋比久 からのご案内

家計管理や貯蓄、保険の見直し、教育資金、老後資金など、お金に関する悩みは、ご家庭ごとに異なります。

インターネットで情報を調べても、
「自分たちの場合はどうしたらいいの？」
と迷ってしまう方も少なくありません。

FP Office 屋比久は、沖縄県を拠点とするファイナンシャルプランナー事務所です。

お客様一人ひとりのお悩みや課題に寄り添い、
ライフプランに合わせた最適なご提案を行っております。

また、必要に応じて提携する各分野の専門家と連携し、
税務・法律・不動産・終活など、幅広いご相談にも対応しております。

複雑なお悩みについても、窓口を一本化してご相談いただけますので、安心してご相談ください。

「何から始めればいいか分からない」
「将来に漠然とした不安がある」

そんな段階でも大丈夫です。

オンライン相談にも対応しておりますので、
全国どこからでもお気軽にご相談いただけます。